Центробанк России утвердил обновленный перечень признаков мошеннических операций, который начнет действовать с 1 января 2026 года. Об этом сообщили на официальном сайте регулятора.
Теперь к признакам переводов, совершенных без добровольного согласия клиента, будут относиться операции, проведенные под воздействием обмана или злоупотребления доверием. Эти критерии распространяются как на стандартные банковские переводы, так и на операции с использованием цифрового рубля.
В список также включили новый показатель — смену телефонного номера, применяемого для входа в онлайн-банк. Такое изменение будет рассматриваться как возможный сигнал о мошеннических действиях.
Ранее директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров отмечал рост числа случаев, когда злоумышленники убеждают граждан самостоятельно переводить им деньги через Систему быстрых платежей. Теперь подобные операции также будут классифицироваться как подозрительные.
Банки, согласно новым требованиям, обязаны проверять все переводы на наличие признаков мошенничества и приостанавливать те, что вызывают сомнение, чтобы предотвратить кражу средств.
Регулятор напомнил, что с июля 2024 года перечень признаков уже был расширен до шести пунктов. Среди них — переводы на счета, ранее замеченные в мошеннических схемах, нетипичная активность клиента и использование устройств, фигурировавших в базе данных ЦБ как инструменты злоумышленников.
